澳大利亞行業(yè)優(yōu)勢報告（三）: 金融服務(wù)

來自：jenniefeng 0 0 2016-07-08

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澳大利亞: 創(chuàng)造機遇的沃土

澳大利亞的金融服務(wù)業(yè)是經(jīng)濟較大的貢獻力量，占全國GDP約10%。

未來15年內(nèi)，受澳大利亞強制養(yǎng)老金制度的推動，預(yù)計全國儲蓄額將從當(dāng)前的2萬億澳元增至8萬億澳元。伴隨著制度改革，這將成為強化澳大利亞金融服務(wù)業(yè)的關(guān)鍵力量。如何通過科技月創(chuàng)新，使整個澳大利亞經(jīng)濟具有更高的整體性和高效性，也是體現(xiàn)這一行業(yè)的關(guān)鍵所在。

透明的監(jiān)管、浮動匯率、開放的資本賬戶加上許多活躍在國際市場的高端金融機構(gòu)，都對澳大利亞的金融服務(wù)行業(yè)具有積極作用。過去三十多年的金融市場改革徹底改變了澳大利亞的經(jīng)濟。這些改革包括澳元匯率浮動制；推出了強制的退休儲蓄制；強力的政府監(jiān)管和消費者保護；散戶和機構(gòu)金融服務(wù)參與國際市場的競爭。

中澳自由貿(mào)易協(xié)定幫助澳大利亞金融服務(wù)企業(yè)精簡了在中國開展業(yè)務(wù)所需的注冊流程和批準(zhǔn)要求，為澳中兩國的企業(yè)提供了更加廣闊的合作機會和前景。中國的客戶繼而可以獲得來自澳大利亞的基金經(jīng)理、經(jīng)紀(jì)人、咨詢專家和私募企業(yè)所提供的資產(chǎn)、金融和財富管理服務(wù)。在人民幣合格境外投資者 (RQFII) 項目的支持下，包括養(yǎng)老基金在內(nèi)的澳大利亞金融機構(gòu)也能夠使用人民幣在中國境內(nèi)從事證券市場投資。欲了解更多相關(guān)信息, 請登錄http://fta.mofcom.gov.cn。

財富管理

澳大利亞2.1萬億澳元的退休金系統(tǒng)是該國金融服務(wù)業(yè)的基礎(chǔ)，并且對該行業(yè)的整體發(fā)展做出了實質(zhì)性貢獻。目前該國共有245種澳大利亞審慎監(jiān)管局監(jiān)管基金，以及超過560,000種自我管理養(yǎng)老基金。澳大利亞的退休金制度是一個跨代公共政策，旨在為面臨退休的澳大利亞公民提供收入支持或者作為養(yǎng)老金的補充。

在2015年全球知名的墨爾本美世全球養(yǎng)老金指數(shù)排名中，澳大利亞的退休金制度名列亞洲首要。雖然每個經(jīng)濟體的退休金制度都有歷史獨特性，但各國在金融體系結(jié)構(gòu)、監(jiān)管、政策和技術(shù)等方面依然存在著許多共同關(guān)注的主題。澳大利亞成熟的退休金制度以及臨近亞洲的地理位置，為中國提供了可供借鑒的經(jīng)驗和專業(yè)知識。

資金和資產(chǎn)管理、銀行和保險業(yè)

資金管理在澳大利亞的金融生態(tài)系統(tǒng)中扮演著重要角色。澳大利亞已經(jīng)發(fā)展出了專業(yè)而且創(chuàng)新的資產(chǎn)和資金管理能力以及寰球當(dāng)先的管理水平，管理著總額超過2.6萬億的資金。

在包括主權(quán)財富基金、養(yǎng)老金、財務(wù)管家、人壽保險、對沖基金和儲蓄基金信托在內(nèi)的國際市場領(lǐng)域，澳大利亞有著強大風(fēng)險分析和資本配置能力。這些能力的背后是高度專業(yè)化的服務(wù)部門的支持，它們能夠提供與金融服務(wù)交易有關(guān)的稅務(wù)、會計、法律和咨詢服務(wù)。用于投資的金融工具廣泛涉及固定和非固定收益，尤其擅長非固定金融衍生品和賬外資產(chǎn)領(lǐng)域。

澳大利亞擁有四家主要零售和機構(gòu)銀行：澳新銀行、聯(lián)邦銀行、澳大利亞國民銀行和西太平洋銀行。此外還包括一家實力雄厚的地方銀行——本迪戈和阿德萊德銀行。這些銀行為整個金融業(yè)提供至關(guān)重要的存款吸納和信用功能。澳大利亞28家壽險企業(yè)也在該國的金融體系中扮演著重要角色，總資產(chǎn)額超過442億澳元。

澳大利亞的監(jiān)管質(zhì)量也在寰球名列前茅。澳大利亞擁有三家主要金融監(jiān)管機構(gòu)：

· 澳大利亞審慎監(jiān)管局 (APRA) 負責(zé)監(jiān)管所有授權(quán)支取機構(gòu) - 銀行、信用合作社和建筑資金融資合作社。

· 澳大利亞證券和投資委員會 (ASIC) 負責(zé)監(jiān)管企業(yè)、市場和消費者保護。

· 澳洲聯(lián)儲 (RBA) 是澳大利亞的中央銀行和貨幣政策執(zhí)行機構(gòu)。其職責(zé)在于努力實現(xiàn)貨幣穩(wěn)定、保障充分就業(yè)，以及澳大利亞的經(jīng)濟繁榮和本國國民的福利。澳洲聯(lián)儲也負責(zé)管理澳大利亞的黃金和外匯儲備。

基礎(chǔ)設(shè)施和不動產(chǎn)金融

澳大利亞在全球尤其亞洲市場的基礎(chǔ)設(shè)施基金和不動產(chǎn)投資信托 (REIT) 方面具備明顯的競爭優(yōu)勢。該國有著長達三十年提供關(guān)鍵基礎(chǔ)設(shè)施和配套服務(wù)以及私營部門融資的歷史，包括公私合營伙伴關(guān)系 (PPPs) 和長期優(yōu)惠所有權(quán)及運營結(jié)構(gòu)。

澳大利亞的基礎(chǔ)設(shè)施和不動產(chǎn)資金管理者非常精于分析經(jīng)濟和社會基礎(chǔ)設(shè)施的長期所有權(quán)和經(jīng)營及風(fēng)險狀況，例如機場、港口、輕軌、道路和地鐵系統(tǒng)，以及醫(yī)院、學(xué)校、水處理設(shè)施和監(jiān)獄。澳大利亞的商業(yè)和工業(yè)財產(chǎn)市場也在本土和國際機構(gòu)基金尋求與通脹掛鉤的證券化資產(chǎn)過程中受益匪淺。

金融技術(shù) (fintech)

作為一個公認的在金融技術(shù)領(lǐng)域嶄露頭角的國家，澳大利亞利用這一技術(shù)在銀行及養(yǎng)老基金和資產(chǎn)管理領(lǐng)域具備的廣泛優(yōu)勢，創(chuàng)造了許多寰球當(dāng)先的支付系統(tǒng)、金融管理平臺、外匯交易系統(tǒng)和投資者通訊系統(tǒng)。由政府牽頭的倡議，例如計劃于2017年中實施的“全新支付平臺”——一個用于開發(fā)快速、靈活和富數(shù)據(jù)支付的新型國家基礎(chǔ)設(shè)施項目——將為整個澳大利亞的支付和結(jié)算體系框架帶來提升。

金融技術(shù)創(chuàng)業(yè)生態(tài)環(huán)境

澳大利亞擁有兩處以金融技術(shù)為主題的聯(lián)合辦公地點 —— Stone& Chalk和Tyro FinTech Hub —— 和一個專業(yè)的金融技術(shù)加速器 —— H2 Ventures。此外，該國還擁有許多大型專業(yè)技術(shù)中心、聯(lián)合辦公地點和加速器，包括：

· 澳大利亞科技園 (悉尼)

· Tank Stream Labs (悉尼)

· Fishburners (悉尼和墨爾本)

· BlueChilli (悉尼和墨爾本)

· HUB Australia (悉尼和墨爾本)

· Inspire9 (墨爾本)

· York Butter Factory (墨爾本)

· 墨爾本加速器項目 (墨爾本)

· River City Labs (布里斯班)

澳大利亞的銀行、保險和財富管理機構(gòu)目前正在大力投資金融技術(shù)主導(dǎo)型創(chuàng)新產(chǎn)業(yè)，后者也在為這些機構(gòu)帶來更高的生產(chǎn)力和競爭力。國家及州級組織機構(gòu)也在積極投資創(chuàng)新船業(yè)，努力消除監(jiān)管障礙，創(chuàng)造有助于金融技術(shù)繁榮發(fā)展的條件，包括由澳大利亞政府最近承諾支持將澳大利亞建設(shè)成為亞太地區(qū)的金融技術(shù)中心。

教育、培訓(xùn)和思想領(lǐng)導(dǎo)力

澳大利亞的金融服務(wù)企業(yè)和個人致力于在自身專業(yè)發(fā)展和知識的投資。澳大利亞的大學(xué)、職業(yè)培訓(xùn)機構(gòu)，如澳大利亞開普蘭財務(wù)管理學(xué)院，以及會員制組織，包括澳新金融服務(wù)業(yè)協(xié)會和投資者教育中心，都致力于不斷帶來更加專業(yè)優(yōu)質(zhì)的人力資本和知識。澳大利亞金融研究中心強有力的思維領(lǐng)導(dǎo)力也在國內(nèi)外廣泛的金融領(lǐng)域內(nèi)占有一席之地。

與澳大利亞展開商貿(mào)往來

澳大利亞的金融服務(wù)業(yè)以其專業(yè)的資金管理、領(lǐng)先的技術(shù)解決方案和持續(xù)改革，享譽全球。憑借來自養(yǎng)老基金、銀行、保險、資金管理和金融技等諸多寰球當(dāng)先的金融業(yè)參與者，配以強健的監(jiān)管制度，澳大利亞為來自中國的潛在顧客、投資者以及合作伙伴提供了大量值得選擇的優(yōu)異產(chǎn)品和服務(wù)。

澳大利亞在金融服務(wù)方面具備的優(yōu)勢有：

· 資金管理 - 股票、債券和衍生品，包括私募資本、基礎(chǔ)設(shè)施基金、不動產(chǎn)信托基金、風(fēng)險資本、公司合營伙伴關(guān)系和債務(wù)證券

· 金融技術(shù) - 移動支付和交易、網(wǎng)絡(luò)安全、管理平臺、智能投資理財顧問、國際匯兌和金融教育

· 教育和培訓(xùn) - 專業(yè)認證、精算，以及詳細專業(yè)的銀行、項目融資、保險和證券培訓(xùn)

· 專業(yè)服務(wù) - 擁有涉及并購和收購、盡職調(diào)查、首次公募、法律法規(guī)指南、資產(chǎn)配置、企業(yè)聯(lián)合和交易發(fā)起方面的法律和交易咨詢?nèi)藛T

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