最近，暴露問題的EB-5項目日益增多，今天，來看下證券律師告訴你怎樣追款。
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若NCE（新建商業(yè)企業(yè)）或JCE（就業(yè)創(chuàng)造實體）經(jīng)營失敗，投資者可能很難收回EB-5投資資金。然而，投資者可以采取一些措施，較大程度地提高收回部分或全部投資者的可能性。
在美國，投資追償索賠所依據(jù)的法律理論依據(jù)，通常為：投資者未被告知所有投資風(fēng)險，被提供虛假事實，投資發(fā)售未遵守美國法律，或在投資者投資之前與潛在投資者溝通的人員沒有適當(dāng)?shù)淖C券牌照。法律理論依據(jù)必須與損失證據(jù)一起提供。合法發(fā)售的投資損失，并不構(gòu)成受償?shù)睦碛伞?nbsp;
追回投資款所必需的證據(jù)
一般來說，投資者必須提供的證據(jù)包括：
一份美國公司為發(fā)售據(jù)稱符合EB-5規(guī)定的投資機(jī)會而發(fā)布的私募配售備忘錄或私募發(fā)售備忘錄，銷售代理人或經(jīng)紀(jì)人向投資者提供的投資資料匯總表，銷售員或經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)資質(zhì)證明，銷售代理人或經(jīng)紀(jì)人向投資者做出的口頭聲明，投資者為購買投資而做出的書面銷售通信文件和付款證據(jù)。
上述信息來源，以及投資機(jī)會的表現(xiàn)與投資者被告知的情況不符的相關(guān)信息或擔(dān)憂，一般構(gòu)成評估投資者是否具有索賠權(quán)的主要信息依據(jù)。提出索賠的時間越早，獲償較高金額的可能性通常越大。
積極溝通和監(jiān)控
投資者如何了解投資是否可能存在問題？通常情況下，當(dāng)投資者通過新聞或其他公共媒體了解到投資存在問題時，可能已經(jīng)來不及收回全部投資資金。所以，投資者必須盡心竭力獲取和審查NCE或JCE提供的財務(wù)報告和最近進(jìn)展報告。盡早發(fā)現(xiàn)可能存在的問題對于投資者采取措施試圖收回投資資金非常關(guān)鍵。
雖然相關(guān)州和聯(lián)邦訴訟時效不盡相同，大多數(shù)基于訴訟的投資損失追償索賠在投資之日起一年或兩年后可能會被禁止，除非投資者能夠在上述時間期限后提供申請索賠的合理理由。因此，投資者必須與新建商業(yè)企業(yè)保持經(jīng)常性的溝通，以獲得盡可能多的書面信息。
通常情況下，由于公司隨私募配售備忘錄一起提供給投資者的NCE的經(jīng)營協(xié)議或有限合伙協(xié)議并未規(guī)定定期信息披露，所以將不會提供財務(wù)更新報告。若投資者并未收到信息或負(fù)面新聞，投資者應(yīng)盡快咨詢私人證券訴訟律師。
投資者可以聘用私人律師協(xié)助其追償
如果投資者認(rèn)為其投資存在問題或者投資者無法要求新建商業(yè)企業(yè)對合理的信息咨詢做出回復(fù)，則投資者很好聘請一位專業(yè)的證券訴訟律師，幫助投資者評估自身情況。
此方面的一些專業(yè)律師名單可以在不同的資訊網(wǎng)站上查找。
由于政府機(jī)構(gòu)可能不會對投資者的咨詢做出回復(fù)，而且很可能不會直接協(xié)助投資者收回投資，所以私人證券律師可以為投資者提供援助。若政府機(jī)構(gòu)開展調(diào)查，很可能是代表投資中的所有投資者追償，若收回了投資資金，則投資者將必須與其他投資者平均分配待分配的資金凈額。若有任何資金待分配，大多數(shù)情況下，投資者收回的資金額僅為其原始投資資金的一小部分。投資者可以聘用私人律師，僅追償其自身的投資資金，而且如果提出索賠的時間夠早，收回的資金可能會多于等到其他投資者提出訴訟后再追償所能收回的資金。
然而，若投資者人數(shù)較多，或許在二十人以上，則索賠人可能會訴稱其代表所有投資者向NCE提起訴訟。
若訴訟勝訴，認(rèn)定代表所有投資者的“集體訴訟”是妥當(dāng)?shù)模瑒t索賠人的代表律師可能會從追償?shù)馁Y金總額中獲得一定比例的資金，作為其服務(wù)費。在某些情況下，對于投資者而言，此費用分?jǐn)偝绦蚩赡軙?jié)省成本，但是每位投資者將會在支付法律費用和相關(guān)費用后按相同比例獲得分配，此等分配金額通常會遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于投資者獨立起訴勝訴情況下的獲償金額。
聘用律師的相關(guān)費用
追償投資資金的費用取決于投資者聘用的律師和投資者與該律師達(dá)成的收費方式協(xié)議。
有四種基本的收費模式：按小時計費，小時封頂費，按小時計費另加勝訴費，勝訴取酬。
若在向法院提起訴訟后，很快收回投資資金，則按小時計費模式對于投資者而言可能是成本較低的計費方式。按小時計費模式也可能會產(chǎn)生高昂的費用，以這種計費模式進(jìn)行審理所花費的成本可能會超過投資者損失的資金金額，具體取決于投資者選擇的律師事務(wù)所。
小時封頂費安排可以防止小時計費過高，但是當(dāng)達(dá)到封底費后，律師可能會失去積極為投資者爭取利益的動力。
小時勝訴費可能會有用。在這種安排中，在某一時點之前，投資者支付優(yōu)惠小時費率，此后支付收回資金的一定比例作為額外獎勵，通常為10%~20%。這種方式可以降低投資者支付的總體費用，但仍可以激勵律師積極為投資者爭取利益。
在勝訴取酬模式下，律師通常會獲得投資者收回資金總金額的20% ~40%。這種模式的優(yōu)點是在沒有收回資金的情況下，投資者不必支付法律費用。然而，由于律師承擔(dān)無報酬的風(fēng)險，所以在某些情況下，對于相同的工作量，這種模式下的律師費金額可能會高于按小時計費模式下的律師費金額。
投資者如何利用美國政府追償
美國證券交易委員會（SEC），是一個對投資相關(guān)事宜具有民事司法管轄權(quán)的聯(lián)邦機(jī)構(gòu)。美國證券交易委員會可以對違反聯(lián)邦證券法的個人和公司開展調(diào)查并提起民事訴訟，這意味著其可以處以罰款，沒收被告人資金。向美國證券交易委員會起訴并不意味著其會調(diào)查投資者的起訴案件，因為其每年會收到數(shù)千起舉報，而僅會對其中的部分案件進(jìn)行調(diào)查。然而，當(dāng)美國證券交易委員會通過舉報人提供的舉報信息向被保人追償大額資金時，美國證券交易委員會有時會向舉報人支付貨幣獎勵。提交免費舉報投訴，請登錄網(wǎng)址www.SEC.gov。
當(dāng)美國證券交易委員會認(rèn)為某公司以欺詐手段發(fā)售投資機(jī)會，并且已經(jīng)向法院提交訴狀時，在大多數(shù)情況下，美國證券交易委員會將會要求法院指定接管人經(jīng)營或清算公司，視具體情況而定。當(dāng)指定接管人后，投資者可能會被要求向接管人提交其投資證據(jù)。在接管人向買方出售公司或清算公司資產(chǎn)后，且接管人的費用已經(jīng)獲償后，接管人通常會按比例將剩余資金分配給投資者。
聯(lián)邦調(diào)查局（FBI）是刑事調(diào)查機(jī)構(gòu)。聯(lián)邦調(diào)查局具有調(diào)查諸多類型的聯(lián)邦犯罪案件的一般司法管轄權(quán)，并且可以向美國證券交易委員會投訴。然而，由于美國證券交易委員會每年都會收到大量投訴案件，其可能不會對美國證券交易委員會提出的投訴進(jìn)行調(diào)查。與美國證券交易委員會不同，聯(lián)邦調(diào)查局對EB-5相關(guān)被告人進(jìn)行調(diào)查，以使被告人遭受監(jiān)禁。在很多情況下，刑事檢控中做出的判決將會包括被保人向案件受害人支付賠償金的規(guī)定。然而，在很多情況下，被保人不會支付賠償金。所以，向聯(lián)邦調(diào)查局投訴的投資者往往會要求處罰被告人，而不是退還資金。免費舉報投訴，請登錄網(wǎng)址www.FBI.gov。
項目失敗將會對簽證狀態(tài)造成什么影響？
當(dāng)新建商業(yè)企業(yè)失敗時，未決I-526申請的狀態(tài)或遞交I-829申請的能力會受到影響。有多種不同解決方案，取決于在項目發(fā)生財務(wù)問題之前或之后I-526申請是否已經(jīng)審理完畢。若項目在I-526申請獲批之前失敗，則投資者可能必須修改申請，披露選擇的新EB-5投資的詳細(xì)信息。這意味著投資者必須重新等待本國在相關(guān)年度的份額。若投資者的I-526申請已經(jīng)審理完畢并獲批，投資者可以入境美國，投資者可以證明在NCE失敗之前的特定時間期限創(chuàng)造了規(guī)定的較低就業(yè)數(shù)量，則投資者的I-829申請仍然可以獲批。上述結(jié)果取決于移民局在問題發(fā)生時的政策，投資者應(yīng)咨詢移民律師。
在NCE失敗的情況下如何應(yīng)對
投資者每四個月對其投資業(yè)績和狀態(tài)檢查一次。投資者無法依賴移民律師為其完成此項工作，因為大部分移民律師在遞交投資者的I-526申請后將不會知曉投資者投資的狀態(tài)。
若投資者未收到回復(fù)或?qū)CE回復(fù)的信息不滿意，可以聯(lián)系證券訴訟律師，要求其審查投資者關(guān)心的問題，評估投資者是否存在潛在索賠。在聘用證券律師時，最重要的不是聘用項目所在州或城市中的證券律師，而是聘用EB-5方面的專業(yè)證券律師。
無論投資者聘用私人律師還是等待美國政府機(jī)構(gòu)采取措施，向法院提起的任何索賠的裁定通常會需要18個月以上，可能三年以上的時間，取決于被告人抗辯的強(qiáng)度和持續(xù)時間，以及是否有任何一方當(dāng)事人請求終審法院做出裁定。在美國法院系統(tǒng)中的民事訴訟中勝訴僅意味著法院裁定敗訴方應(yīng)向勝訴方支付資金（判決金額）。但是，敗訴方屆時或之后是否有資金向勝訴方付款和勝訴方是否能夠確定資金來源決定了勝訴方是否會在訴訟后獲償任何資金。盡早協(xié)商解決通常會對投資者有利，使得投資者可以獲償部分資金，而不必支付過高的法律費用，并且可以試圖獲得更高的和解或判決金額。為達(dá)到此目的，投資者通常需要盡早采取行動，提起訴訟。
